Come consulente ti sarai trovato in una situazione dove o approfondisci la conoscenza con il tuo prospect con domande più profonde o potresti impostare una strategia di pianificazione di investimento non adeguata. Eppure porre quelle domande costa molta fatica…
Quando parli con il tuo cliente del suo denaro e di come impiegarlo, soffermati ad indagare in quali “borsellini psicologici” lui lo abbia riposto o lo vorrebbe riporre.
Perché le vacanze durano così poco? E perché quando ci annoiamo il tempo non passa mai?
Eppure i giorni sono sempre di 24 ore!
È la percezione del tempo a fare la differenza e questa è alla base del “Paradosso delle vacanze”.
1 + 1 non sempre fa 2. In alcuni casi può far 3 o 5. Dipende dalle famiglie.
Trovare gli obiettivi di una famiglia non significa fare l’elenco degli obiettivi singoli.
Se manca il fine per cui si fanno le cose, il futuro non è più una promessa, e non avrà la forza per agire da moltiplicatore della motivazione sul nostro presente.
Efficacia = “fare la cosa giusta”.
Efficienza = “fare la cosa nel modo giusto”.
Cosa nasce dall’unione delle due?
La nuova frontiera della finanza.
Per quale ragione non abbiamo confidenza con il nostro “Io” di domani?
Eppure dovrebbe essere al centro dei nostri pensieri visto che presto gli dovremo rendere conto delle nostre scelte di oggi.
La corsa ai titoli di stato ha risvegliato un antico amore degli italiani. Questo nonostante gli sforzi dei consulenti finanziari che hanno cercato di educare i propri clienti alla diversificazione.
Il d.lgs.124 del 21 aprile 1993, che ha istituito i fondi pensione complementari, ha recentemente compiuto i suoi primi 30 anni! Quanti ne hanno parlato?
Eppure i numeri della previdenza pubblica continuano a raccontarci niente di buono. Quindi? Cosa aspettare?
Se pensi al tuo futuro quanto in là ti spingi? Sei capace di fare un salto intergenerazionale?
Morningstar ha fatto uno studio, che ti racconto nella mia riflessione di oggi.